{"id":11544,"date":"2017-04-04T01:40:32","date_gmt":"2017-04-03T23:40:32","guid":{"rendered":"https:\/\/webdeprueba.net\/?p=3019"},"modified":"2023-12-29T12:37:29","modified_gmt":"2023-12-29T11:37:29","slug":"innovacion-colectiva-sector-seguros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/blog\/innovacion-colectiva-sector-seguros\/","title":{"rendered":"Cuando nada es seguro: claves para las aseguradoras ante un mundo fr\u00e1gil"},"content":{"rendered":"

Como tantas otras, la industria de los seguros se asoma a una encrucijada donde confluyen, entre otros factores, el impacto de la tecnolog\u00eda, los nuevos modelos de consumo y de consumidores o la entrada de nuevos actores competidores con el sufijo tech<\/em>.<\/p>\n

La capacidad de disrupci\u00f3n de la tecnolog\u00eda es ya patente en muchos sectores. Por ejemplo, Airbnb<\/strong> ha puesto contra las cuerdas al sector hotelero y Netflix<\/strong> o Spotify<\/strong> han revolucionado las formas de distribuir y consumir contenidos audiovisuales y musicales.<\/p>\n

\"disruption\"<\/p>\n

En el caso concreto de las aseguradoras hay otros factores que contribuyen a alterar el status quo<\/em> tradicional del sector, como son la econom\u00eda colaborativa, el carsharing<\/em> o la filosof\u00eda de la ‘no propiedad’; que ponen en entredicho al n\u00famero de p\u00f3lizas suscritas sobre veh\u00edculos tanto en los pa\u00edses desarrollados como en los emergentes.<\/p>\n

\"imagen2\"<\/p>\n

Fuente: CBInsights<\/p>\n

El cuadro de amenazas se completa con factores de actualidad como el cambio clim\u00e1tico -y sus efectos sobre la cobertura de cat\u00e1strofes naturales-, las nuevas -o la inexistencia de- regulaciones que fijan el papel de los nuevos actores tecnol\u00f3gicos presentes en el sector y, sobre todo, un contexto econ\u00f3mico inestable con afecci\u00f3n directa sobre la capacidad de compra de los consumidores.<\/p>\n

Por \u00faltimo, dentro de \u00e9stos podemos destacar adem\u00e1s dos perfiles marcados por generaciones y h\u00e1bitos de consumo distintos. De un lado, una poblaci\u00f3n envejecida y poco dada a los cambios; y de otro, los todav\u00eda inescrutables millenials<\/em>, que son m\u00e1s dif\u00edciles de fidelizar por las grandes marcas.<\/p>\n

Jugar sobre seguro: un sector lleno de oportunidades<\/strong><\/span><\/p>\n

Como en toda cuesti\u00f3n podemos ver el vaso medio vac\u00edo o medio lleno, y contemplar el momento actual como un tiempo en el que la tecnolog\u00eda sea sin\u00f3nimo de riesgos o de oportunidades.<\/p>\n

Estas \u00faltimas, dentro del sector seguros, pueden encontrarse por ejemplo en el big data<\/em> -para predicir patrones meteorol\u00f3gicos que reduzcan siniestros-, los wearable<\/em>s -de cara a monitorizar en tiempo real constantes vitales ligadas a p\u00f3lizas sanitarias- o la escucha activa de los clientes a trav\u00e9s de nuevos canales y de estrategias 360\u00ba.<\/p>\n

Por otro lado, en \u201cInsurtech: a golden opportunity for insurers to innovate\u201d<\/a> (marzo 2016) PricewaterhouseCoopers se refiere a las grandes oportunidades que el sector puede encontrar en la alianza con startups<\/em> y otras compa\u00f1\u00edas tech <\/em>o <\/em>en <\/em>la creaci\u00f3n de nuevos tipos de p\u00f3liza ligadas a fen\u00f3menos de corte digital, como el cibercrimen o los coches no tripulados.<\/p>\n

Y tambi\u00e9n hace hincapi\u00e9 -como reto y oportunidad- sobre ese nuevo perfil de consumidor que reclama nuevas formas de relacionarse con las aseguradoras. La simplificaci\u00f3n de los procesos de contrataci\u00f3n, la mayor personalizaci\u00f3n de p\u00f3lizas y servicios y la comunicaci\u00f3n one-to-one<\/em> frente a la tradicional one-to-many<\/em> son algunas de sus peticiones m\u00e1s comunes.<\/p>\n

\"imagen1\"Fuente: Property and Casualty: Insurance Re-imagined: 2025 (Deloitte)<\/p>\n

Peticiones que pueden canalizarse a trav\u00e9s de recursos novedosos como la cocreaci\u00f3n con clientes<\/a>, que impacta sobre todas las fases de su customer journey<\/em>, desde el primer momento de conocer a la marca, sea a trav\u00e9s de opiniones de otros clientes o de un onboarding<\/em> en la compa\u00f1\u00eda m\u00e1s abierto y transparente.<\/p>\n

Y que asimismo escucha a los clientes y tiene en cuenta a sus opiniones, hasta el punto de recabarlas de cara a una configuraci\u00f3n m\u00e1s personalizada de su oferta o de lanzar nuevos productos al mercado previamente testados y con menor margen de error.<\/p>\n

Lo tecnol\u00f3gico, en este caso, es amigo de la proactividad hacia el cliente y de la certidumbre.<\/p>\n

\"bullet\" Seguros Santa Luc\u00eda<\/a> <\/strong>y Mutua Madrile\u00f1a<\/a> <\/strong>ya han confiado en nuestra soluci\u00f3n para la gesti\u00f3n de la innovaci\u00f3n colectiva.<\/p>\n

\u00bfEres una aseguradora?
\nPreg\u00fantanos<\/a> c\u00f3mo innovar con empleados, clientes y otros stakeholders<\/em>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Como tantas otras, la industria de los seguros se asoma a una encrucijada donde confluyen, entre otros factores, el impacto de la tecnolog\u00eda, los nuevos modelos de consumo y de consumidores o la entrada de nuevos actores competidores con el sufijo tech. La capacidad de disrupci\u00f3n de la tecnolog\u00eda es ya patente en muchos sectores. Por ejemplo, Airbnb […]<\/p>","protected":false},"author":8,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15],"tags":[56,20,216],"class_list":["post-11544","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-innovacion","tag-crowdsourcing","tag-innovacion","tag-insuretech","entry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11544"}],"collection":[{"href":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/8"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=11544"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11544\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":12050,"href":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11544\/revisions\/12050"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=11544"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=11544"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/ideas4allinnovation.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=11544"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}